Finančný expert navrhuje diverzifikované investičné stratégie, v ktorých sa uprednostňuje sektor nehnuteľností a indexové fondy.
Milióny ľudí snívajú o výhre jednej z vytúžených cien v vianočnej lotérii. História je však plná príkladov šťastlivcov, ktorí svoje výhry premrhali kvôli nedostatku plánovania. Vedomý si tejto skutočnosti, finančný poradca sa podelil o svoj individuálny akčný plán pre každý typ ceny.
Diverzifikovaná stratégia
Pre prvú výhru, ktorá predstavuje približne 328 000 eur netto po zaplatení daní, stavia na konzervatívnu a diverzifikovanú stratégiu. Navrhuje investovať 40 % do sektora nehnuteľností, konkrétne do nákupu dvoch objektov, 30 % do globálnych indexových fondov prostredníctvom pravidelných príspevkov a zvyšok rozložiť medzi zlato (10 %), likviditu na úročených účtoch (10 %), bitcoinom (5 %) a 5 % na „zábavu a vzdelávanie“.
Úprava v závislosti od výšky výhry
V prípade druhej výhry (108 000 eur netto) stratégia znižuje podiel nehnuteľností na 50 % s investíciou do jedného bytu, pričom 30 % zostáva v dlhodobých investíciách. Pri menších cenách, ako je tretia (48 000 eur) a štvrtá (20 000 eur), možnosť investície do nehnuteľností úplne mizne, 60 % sa sústreďuje do indexovaných fondov a zvyšok sa rozdeľuje medzi zlato, bitcoiny a likviditu.
Piata výhra (6000 eur) predstavuje najagresívnejšiu stratégiu, s 60 % v dlhodobých investíciách a impozantnými 40 % v bitcoinoch, pričom len 10 % zostáva na potešenie.
Finančné vzdelávanie ako kľúč k úspechu
uzatvára svoju analýzu presvedčivým záverom: „Rozdiel medzi bankrotom a zhodnotením majetku nespočíva vo výhre. Spočívá vo finančných znalostiach.“ Konzultant zdôrazňuje, že bez ohľadu na výšku výhry má vzdelanie v oblasti osobných financií zásadný význam pre zachovanie a zhodnotenie majetku. Vo všetkých svojich návrhoch si vyhradzuje určitý percentuálny podiel na vzdelanie.
