Súd sa domnieva, že banka neoprávnene zadržala prostriedky, napriek tomu, že dedičská daň bola zaplatená.
Provinčný súd potvrdil rozsudok vyplatiť dedičke 8 160,19 eur, ktoré zostali na niekoľkých bankových účtoch jej zosnulej matky, s tým, že banka tieto peniaze zadržala bezdôvodne. Žena bola dedičkou a spoluvlastníčkou účtov a potvrdila, že predložila deklaráciu o dedičskej dani. Banka však odmietla vydať finančné prostriedky s odkazom na údajný nedostatok dokumentov a riziko subsidiárnej zodpovednosti voči daňovým orgánom.
Podľa rozhodnutia z 5. novembra 2024, napriek tomu, že dedička predložila výpočet dane, banka naďalej blokovala účty, bez toho, aby jej jasne oznámila, aké konkrétne dokumenty sú potrebné a na aké sumy, a bez toho, aby riadne odôvodnila zadržanie. Žalobkyňa tvrdila, že odmietnutie bolo neopodstatnené a zbavilo ju možnosti disponovať peniazmi, na ktoré mala nárok.
Treba mať na pamäti, že aj keď má dedič nárok na peniaze, banka ich nemôže automaticky vydať po smrti majiteľa. Normatívne akty zaväzujú finančné inštitúcie overovať dodržiavanie rad požiadaviek a banka môže požadovať určité dokumenty.
V danom prípade súd prvého stupňa a vyšetrovací súd v plnom rozsahu vyhoveli žalobe dedičky a nariadili banke vyplatiť požadovanú sumu s úrokmi. Bolo uznané za preukázané, že žalobkyňa bola spoluvlastníčkou a dedičkou, že predložila všetky potrebné dokumenty a že zadržanie peňazí bankou nemalo dostatočné právne odôvodnenie.
Odvolací súd potvrdzuje rozsudok a pripomína obmedzenia zadržania peňazí bankou
Provinčný súd potvrdil rozsudok s tým, že banka nemohla zadržať peniaze bez odôvodneného a jasného zdôvodnenia svojho rozhodnutia. Pripomenul, že hoci banka môže zadržať zostatky, musí tak urobiť odôvodnene, primerane a jasne.
V danom prípade súd zdôraznil, že „neexistujú žiadne dôkazy o tom, že odvolacia organizácia akýmkoľvek dôveryhodným spôsobom požiadala o akékoľvek ďalšie dokumenty“ a že v spise sa nachádzal výkaz dedičstva bez príjmu finančných prostriedkov, v súvislosti s čím „zadržanie nebolo opodstatnené“.
Okrem toho súd obvinil banku z nejasnosti pri vedení prípadu, keď uviedol, že „banka neuviedla dôvod svojho odmietnutia a jasne neoznámila, aké ďalšie dokumenty požaduje“, čo vytvorilo právnu neistotu pre klienta a porušilo jeho právo disponovať prostriedkami, keďže splnil svoje daňové povinnosti.
V dôsledku toho musí banka vyplatiť dedičke 8 160,19 EUR plus úroky, pretože jej odmietnutie tak urobiť bolo „právne neopodstatnené a založené na rozšírenej a neprimeranej interpretácii rizika zodpovednosti“. Toto rozhodnutie však nebolo konečné a mohlo byť napadnuté na Najvyššom súde.
